Финансовые пирамиды не остались в 90-х — они до сих пор терроризируют россиян. Большинство из них маскируются под легальные организации, такие как инвестиционные компании, автоломбарды, центры кредитования.
Финансовая пирамида — это мошенническая схема извлечения прибыли, за счёт постоянного привлечения новых вкладчиков, без вложения их в какие-либо активы. Источником выплат вкладчикам являются деньги новых «клиентов».
5 главных признаков финансовой пирамиды:
- Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег.
- Необходимость привлечения новых вкладчиков, чтобы они тоже вложили туда средства.
- Проект подаётся как «ноу-хау». В нём фигурируют слишком нестандартные схемы работы, которые вызывают подозрение.
- Яркая реклама и обещание сверхдоходности.
- Необходимость вложения не малой суммы денежных средств.
Как правило, часть клиентов таких пирамид осознаёт риски и надеется «вовремя» выйти. Но на практике это получается это у единиц — только создатели пирамиды знают момент завершения проекта.
Прежде чем вложить деньги в какую-нибудь финансовую компанию, проанализируйте все риски. Никакие рекомендации друзей или родных не доложены стоять во главе.
Найдите компанию в реестрах легальных финансовых организаций. В большинстве случаев у компаний должно быть лицензия Банка России, чтобы привлекать инвесторов. И это гарантирует вам, что за работой организации следит регулятор.
Проверьте данные в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Изучите информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Возможно, компания зарегистрирована недавно — практически накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Почитайте отзывы в интернете. Много подозрительно похожих хвалебных отзывов должно насторожить!
Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 "Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества", предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.
В качестве наказания установлены штрафы в размере до 1,5 миллионов рублей или лишение свободы до 6 лет.
За привлечение денежных средств и рекламу пирамид участникам грозит административное наказание по статье 14.62 КоАП. Эти действия повлекут наложение штрафа на граждан в размере от 5 тысяч до 50 тысяч рублей, на должностных лиц - от 20 тысяч до 100 тысяч рублей, на юридических лиц - от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.
АТК администрации МР «Тарумовский район» РД.
